La lista e-CSFP, elenco consolidato di persone, enti ed organizzazioni soggetti a sanzione da parte della Comunità Europa

Con riferimento al Common Foreign & Security Policy (CFSP), la comunità Europea pubblica un elenco aggiornato dei soggetti con i quali i paesi membri (pubblici e privati) debbano rispettare specifiche limitazioni di conduzione della attività finanziarie e di business.

La lista pubblica un elenco consolidato di circa 5.000 soggetti, con le eventuali identità, ultimi indirizzi noti con i quali l'intrattenimento di relazioni di tipo finanziario principalmente è proibita o limitata ai sensi della politica comunitaria.
Tale elenco è pubblicato per un uso principalmente rivolto ad istituzioni finanziarie (banche ed assicurazioni), per garantire l'effettiva applicazione delle sanzioni emesse a carico dei soggetti elencati.

La lista comprende soggetti ed enti legati al terrorismo islamico, criminali di guerra nei contesti ex-jugoslavia, dittatori di paesi dell'Africa ed altri filoni di comportamento od azione che sono stati censurati dalla politica comunitaria.

La lista comprende svariati soggetti, che hanno risieduto, operato in Italia, ed alcuni che hanno avuto od hanno cittadinanza Italiana. La lista viene continuamente aggiornata dal comitato.

Potreste giurare quindi, che nessuno dei soggetti elencati ha fatto business con la tua azienda ?

Potreste giurare che nessuno dei 5000 soggetti od aziende nella lista e-CSFP è stato, od è un vostro cliente ? Certo nessuno oggi obbliga a certificarlo, nè è semplice per un imprenditore, o chi guida un'azienda, controllare tutto.

Inoltre, da un punto di vista pratico, controllare tutto l'elenco dei propri clienti, contro una lista numerosa di nominativi esteri, e indirizzi incompleti come: (estrazioni reali dalla lista)

A

No 42 Viale Bligny Milan Italian Code:HRTRK70C31Z352U.
66 Via del Fosso di Centocelle Rome Fiscal Code: SSYBLK62T26Z336L
3 Via Dubini Gallarate (VA) Fiscal Code: SSDSBN68B10Z352F
69 Corso Sempione 20149 Milan ITA Italian Fiscal Code: NSRDRS29S22Z315Y
6 Via Latisana Milan ITA Italian Fiscal Code: BNSDLA70L14Z352B

Data Quality o Gestione di Black list ...

Gestire una lista di esclusione, a fini di sicurezza, anti frode o altre finalità richiede una competenza specifica ed altamente specialistica:

- Il numero di falsi positivi (cioè record erroneamente identificati in una black-list, causano un superlavoro o peggio segnalazioni sbagliate all'UIC).

- Il numero di match mancati, espone al rischio sanzionatorio da parte delle autorità

- IT issues: il numero di clienti o record presenti nelle grandi organizzazioni è alto, ed il controllo va fatto invariabilmente su tutti i sotto sistemi coinvolti nei processi a rischio (acquisizione cliente, clienti esistenti, liquidazioni danni, erogazioni, prestiti, etc, etc)

- DATA FORMAT: I formati dei dati nei vari sistemi, ed il formato della sanction list o black list differiscono

- DATA CONTENT: i dati nelle sanction list non sono completi come nelel anagrafiche anaziedali, e tuttavia si richiede un match. Pensiamo a tutti gli alias possibili per nomi stranieri, come ad esempio i nomi arabi.

- MANUTENZIONE: la lista cambia nel tempo, ed il matching process deve essere ripetibile e performante permettendo il confronto di risultati di due matching successivi

- La crescita di leggi e normative, indica la la possibilità di aumento delle black-list da verificare (non escluse eventuali black-list interne)

 

Infatti una volta raccolti tutti i dati aziendali, e dopo averli normalizzati (o meglio ancora geocodificati e referenziati), tutte le operazioni diventano più semplici:

- controllare una black list (con algoritmi anche di assonanza, e di ricerca intelligente, perchè chi froda in genere usa identità simili con piccole variazioni nei nomi e cognomi o indirizzi, soprattutto se i nomi sono stranieri)

ma anche e soprattutto, per trasformare questa normativa in una opportunità:

- costruire un vero database di marketing, confrontando i propri dati e completandoli con dati che non ci sono, relativi ai livelli di reddito, ad informazioni demografiche

- segmentare correttamente i propri clienti, con informazioni trarre anche dalla localizzazione territoriale

- arricchire i dati, utilizzando fonti affidabili di riferimento ed ufficiali, con importanti informazioni quali affidabilità finanziaria, propensione al credito, ...

 

- Riferimenti

Common Foreign & Security Policy (CFSP): Comunicati ufficiali della Eu, riguardo alla lista consolidata eCSFP, ed alle normative Europee in materia di sanzioni.

Elenco consolidato: download diretto della lista in formato XML, contenente i nominativi soggetti a sanzione.